Autoridades venezolanas allanan sede de Berzus por presuntas actividades ilegales

Venezuela es uno de los países de la región en donde el mundo FinTech y las transacciones digitales se han vuelto sumamente importantes para la economia nacional, pero a su vez se ha encontrado con varios problemas producto del estado actual de su Estado de Derecho.

Uno de estos problemas se está desarrollando actualmente con el caso de la FinTech Berzus, una compañía que se dedicaba a prestar servicios de transferencia por Zelle a personas que no tienen cuentas bancarias en el extranjero.

Recientemente, se supo a través de Twitter que la Policía Nacional Bolivariana (PNB) la está investigando por haber operado sin las licencias pertinentes emitidas por los organismos reguladores.

La noticia la dio la propia Policía Nacional a través de un video difundido en Twitter en donde explicaba que estaban realizando una operación contra el “blaqueo de capitales” y las actividades ilegales que se realizan en el país.

En el video se muestra a los agentes de la PNB entrando a un reconocido centro comercial de la capital, mientras realizan las investigaciones en la sede de BanCumbres, la compañía que lleva las operaciones de Berzus en el país.

Como argumento de la investigación, la PNB explica que, desde que Berzus anunció el cese de sus operaciones en bolívares, muchos usuarios han denunciado que sus fondos desaparecieron o siguen retenidos, lo que da indicios de fraude financiero.

Ante esto, los organismos de seguridad han comenzado una serie de procedimientos que han derivado en estos allanamientos e investigaciones que ya reportaron.

Mientras, desde Berzus se anuncia que en las próximas horas estarán devolviendo los fondos que están retenidos en su plataforma, para así solventar uno de los problemas en los que están.

A la espera de sus fondos

Berzus llegó al mercado venezolano como una wallet en la que estaban todos los servicios que daba BanCumbres, una compañía dedicada a ofrecer un servicio de Zelle a sus usuarios y que permitía el cambio de bolívares a dólares a través de su plataforma.

Así se presentaron en su cuenta oficial de Instagram en donde anunciaron que estaban “berzus la inflación”, y que buscaban aumentar la inclusión financiera no solo de Venezuela, sino que también de la región.

Por un tiempo, todo fue viento en popa, hasta que el 9 de junio del 2022 anunciaron el cese de sus operaciones en bolívares. En el comunicado publicado en su cuenta en Instagram anunciaron que esto se debía a “razones ajenas a Berzus” y no dieron explicaciones de cómo los usuarios podían retirar sus fondos.

Ante esta situación, muchos afectados empezaron a escribir sus reclamos en los comentarios y pedir que todo se solventara, a lo que el equipo de redes de la compañía solo respondió con mensajes directos a ciertos usuarios.

El tema de los bolívares lo aclaron sus dos fundadores en una entrevista hecha el 17 de junio por el periódico venezolano, El Nacional. En esta, ambos explicaron que decidieron suspender su servicio en bolívares ante la situación irregular que atraviesa la compañía, por el tema de la licencia que todavía no les emite la Sudeban.

Tal y como señalaron los dos fundadores, Bancumbres, la empresa inicial, tenia 2 años operando en el país en medio de un sistema regulatorio “confuso”, que los obligaba a estar alertas para poder regularizarse.

“Una vez salió la nueva resolución de la Fintech instantáneamente nos dedicamos durante los últimos cinco o seis meses del año pasado para entregar ante la Sudeban, a mediados de noviembre, la primera carpeta que teníamos con más de 600 folios para solicitar una de las autorizaciones que estaban dando como empresa Fintech”

Hay que señalar que, la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Venezuela publicó en 2021 una resolución con la que se busca la regularización de las empresas Fintech en el país.

Esta resolución pide una serie de requisitos que desde Bancumbres, ahora Berzus, intentaron cumplir, pero, tras meses de trabajo, se consiguieron con la mala suerte de no recibir respuesta por parte del organismo regulador, lo que los mantiene en esta situación de inestabilidad.

“Nos pidieron una serie de cambios, como la cantidad de socios como empresa registrada en Venezuela, el capital social suscrito pagados en efectivo completamente, cambios en el objeto (de la compañía) de acuerdo a la necesidad que identificaba Sudeban para que tuviera coherencia con la autorización que estaban dando. Trabajamos a principios de este año en eso y por unos pequeños errores de parte nuestra tardamos un poco más de lo debido; y como para el 20 de abril estábamos entregando una segunda carpeta, con todo lo que nos habían pedido. Y nos quedamos esperando respuestas de la Sudeban”

Pero esto no detuvó a la PNB para realizar sus investigaciones y comenzaron a trabajar en el caso.

Sin licencias y con el agua al cuello

La investigación de la policía llegó hasta los términos que mencionamos anteriormente, un allanamiento a la sede de la empresa en Caracas.

Tal y como explicaron en el video, Berzus no cuenta con las licencias requeridas en el país para operar. Esto, según lo establecido en la ley, es una causal de sanción a la compañía, pero no debería llevar acarrear un allanamiento ni otras imputaciones, por lo que la actuación de la policía se estaría limitando en el caso de que la operación solo esté relacionada a la falta de licencias.

De igual forma, Berzus anunció este 27 de julio que están trabajando para establecer un cronograma de liquidaciones con el cual planean pagarles a todos los usuarios que tienen su dinero retenido en cuentas.

Por ahora no se sabe más de la situación, pero se espera que esto se siga desarrollando con el pasar de los días.