AUSTRAC publica dos nuevas guías para ayudar a detectar el uso ilícito de criptomonedas
La agencia australiana de cumplimiento financiero, AUSTRAC, ha publicado dos nuevas guías para ayudar a las entidades a detectar cuándo los clientes están utilizando criptomonedas con fines ilícitos o cuándo están siendo obligados a pagar a los creadores de ransomware.
Sin embargo, ha advertido que desbancar a los clientes por la mera sospecha de dicha actividad es una práctica perjudicial con graves efectos negativos.
En un anuncio publicado hoy mismo, AUSTRAC señaló que la creciente aceptación, valor y adopción de la tecnología de criptomonedas y blockchain ha ido acompañada de un aumento de la ciberdelincuencia.
“La delincuencia posibilitada por el ciberespacio es una amenaza creciente para los australianos. Según el Centro Australiano de Seguridad Cibernética (ACSC), se reportaron 500 ataques de ransomware en el año fiscal 2020-21, un aumento de casi el 15% con respecto al año anterior”, declaró AUSTRAC.
Las guías de ransomware y “abuso criminal de las monedas digitales” no solo están diseñadas para ayudar a detectar a los malos actores, sino también para facilitar la denuncia de actividades sospechosas a AUSTRAC, algo que las empresas deben hacer después de denunciar el asunto a la policía.
El director general de Blockchain Australia, Steve Vallas, le dio la bienvenida a las nuevas guías, afirmando que el “uso de monedas digitales con fines delictivos no tiene lugar en nuestro sector.”
“El diálogo abierto, la orientación proactiva y las relaciones sólidas entre el Gobierno y la industria son necesarios para garantizar que las empresas puedan identificar y denunciar el comportamiento que pone a los australianos en riesgo de daño.”
En la guía sobre ransomware, AUSTRAC destacó múltiples indicadores de que un cliente puede estar intentando pagar rápidamente un rescate. La lista incluía comportamientos como la impaciencia por la velocidad de las transacciones, las grandes transacciones repentinas de empresas recién incorporadas y la transferencia de la totalidad de las existencias con una falta de actividad en la cuenta después.
Aunque los indicadores pueden parecer obvios, AUSTRAC señaló que la mayoría de las “víctimas suelen ser reacias a informar”, ya que buscan que sus negocios salgan de las garras de los atacantes y vuelvan a funcionar lo antes posible.
“Siempre que sea posible, anime a sus clientes a denunciar los incidentes de ransomware al servicio ReportCyber de la ACSC y a las fuerzas de seguridad”, dice la guía.
En la guía centrada en los criptousuarios ilícitos, AUSTRAC enumeró actividades como la evasión de impuestos, el lavado de dinero, las estafas y la compra de productos ilegales en la darknet. El regulador le prestó la mayor atención al lavado de dinero, ya que dio un resumen de sus componentes clave que incluyen “la colocación, la estratificación y la integración”.
Después de comprar activos digitales con fiat (colocación), el delincuente intentará convertir los activos en diferentes cuentas y plataformas (estratificación) para “distanciar los fondos de la fuente”.
Las plataformas financieras descentralizadas (DeFi), los mezcladores y las monedas de privacidad se señalaron como métodos para hacerlo. Por último, el mal actor utilizará la variante final de los fondos para reintroducir el capital en servicios o productos financieros tradicionales (integración).
“La conversión a y desde la moneda emitida por el gobierno es el punto en el que un criminal está más expuesto e identificable”, se lee en la guía.
En particular, la guía también instó a las instituciones financieras tradicionales a alejarse de la desbancarización de los clientes, ya que esto ha sido un problema clave en el sector local de las criptomonedas y podría tener consecuencias importantes si una persona legítima ha sido identificada incorrectamente como un criminal.
“La desbancarización de negocios legítimos y legales puede tener un impacto negativo en las personas y las empresas. También puede aumentar los riesgos de lavado de dinero y de financiación del terrorismo e impactar negativamente en la economía de Australia”, advierte la guía.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión
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