El Banco Central de Rusia refuerza el monitoreo de transacciones P2P, incluidas las de criptomonedas
El Banco Central de Rusia (BCR) recomendó a los bancos comerciales del país que intensifiquen la vigilancia de las transacciones de los usuarios que podrían estar destinadas a eludir las “medidas económicas especiales del BCR para contrarrestar la salida de divisas al extranjero”, informaron el jueves los medios de comunicación locales. La recomendación incluye una supervisión más estrecha del trading de criptomonedas, que se menciona como uno de los vehículos para retirar capital de Rusia.
La carta, enviada a las organizaciones bancarias por el vicepresidente del CBR, Yuri Isaev, el miércoles, les ordena prestar más atención a los casos de “comportamiento inusual” de sus clientes. Esto incluye la actividad transaccional “anormal” y los patrones de gasto poco comunes. Cualquier retirada de dinero a través de monedas digitales también debe atraer una mayor atención, especifica la carta.
Si es necesario, las transacciones sospechosas deben bloquearse y la información sobre ellas debe transmitirse al Servicio Federal de Supervisión Financiera (Rosfinmonitoring).
Las medidas especiales para limitar la salida de divisas se promulgaron en los primeros días de la guerra con Ucrania y las sanciones económicas que se derivaron de ella. Incluyen la limitación de las transacciones en divisas de los ciudadanos rusos a USD 5,000, así como un tope de USD 10,000 en efectivo para quienes viajen al extranjero. La compra de bienes inmuebles, valores y otros activos a residentes de jurisdicciones “no amigables” requiere la autorización del gobierno.
El vicepresidente de la Asociación de Bancos de Rusia, Aleksey Voylukov, explicó a los periodistas que las recomendaciones del CBR pretenden evitar la propagación de esquemas para eludir los límites impuestos, especialmente a través de los exchanges de criptomonedas.
La noticia no es una sorpresa si se tiene en cuenta que más de 10 millones de ciudadanos rusos poseen colectivamente unos 5 billones de rublos (USD 63,000 millones) en criptomonedas. Con sus tarjetas Visa y Mastercard inhabilitadas y su propio gobierno imponiendo duras restricciones a las transacciones, a muchos ciudadanos rusos les queda las criptomonedas como única opción para mover sus fondos.
A pesar de los relatos generalizados de que los oligarcas rusos intentan ocultar su riqueza, en última instancia es la gente corriente la que confía en la infraestructura de activos digitales en medio de la inflación disparada y el control monetario cada vez más estricto por parte del gobierno.
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