La NCA quiere una regulación para los mezcladores de monedas, pero la industria de las criptomonedas ya está un paso por delante
La Agencia Nacional del Crimen (NCA) del Reino Unido pretende regular los mezcladores (mixers) de criptomonedas en virtud de las leyes del país contra el lavado de dinero.
Las herramientas de mezcla de monedas son populares en el mundo descentralizado, ya que mantienen la privacidad de las transacciones. Estas herramientas suelen mezclar varias transacciones para ocultar el origen de una transacción concreta. A continuación, el destinatario recibe las transacciones de una “caja negra” de mezcla compuesta por cientos de transacciones de varios monederos. Aunque se centran en la privacidad, estas herramientas se enfrentan a menudo a la ira de los reguladores, ya que también son una forma conocida de que los hackers y los delincuentes laven sus fondos.
Gary Cathcart, jefe de investigación financiera de la NCA, afirmó que estas herramientas de mezcla de transacciones ofrecen una capa de anonimato a los delincuentes que puede ser utilizada para ” revolver el efectivo criminal, oscureciendo sus orígenes y su rastro de auditoría”.
Cathcart pidió a los reguladores que sometieran estas herramientas de mezcla de código abierto a la normativa sobre blanqueo de capitales. Esto garantizaría que estos proveedores de servicios realicen controles obligatorios contra el lavado de capitales y auditen las transacciones que pasan por sus plataformas, informó el Financial Times.
La NCA no respondió a la solicitud de comentarios de Cointelegraph hasta el momento de la publicación de este artículo.
Otro obstáculo para los reguladores es la naturaleza abierta y descentralizada de estos servicios, en los que el seguimiento y la auditoría de los fondos podría convertirse en una tarea compleja. Esta cuestión se puso de manifiesto durante el movimiento de camioneros Canadian Freedom, en el que el proveedor de servicios de monederos no custodiados Nunchuck explicó que no tiene información sobre sus usuarios, lo cual es por el diseño de la tecnología descentralizada.
Los proveedores de servicios de criptomonedas han cumplido relativamente con las regulaciones en todo el mundo y han hecho modificaciones en sus servicios para mantenerse al día con los reguladores. En este caso, algunos van incluso un paso por delante. Wasabi, una popular billetera centrada en la privacidad que ofrecía servicios de mezcla de criptomonedas a través de CoinJoin, anunció el lunes que bloquearía las transacciones con vínculos ilícitos.
También es importante tener en cuenta que, a pesar de ocultar el origen de las transacciones, éstas pueden ser eventualmente rastreadas hasta la cuenta de origen con varias y potentes herramientas analíticas, como fue el caso del hackeo de Binance de 40 millones de dólares.
A pesar de que los perpetradores detrás del hack usaron un chip mixer para lavar los fondos robados, el aumento de la actividad en la herramienta de mezcla reveló su identidad y luego se rastreó la mayoría de los fondos.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión
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