Adopción de criptomonedas en Europa y Latinoamérica durante 2024: Retrospectiva de los principales casos de uso y tendencias

Como cada año, Chainalysis elabora su informe de adopción global de Criptomonedas en el mundo (The Geography of Crypto Report). Sin duda, es un momento muy especial para tener una imagen de cómo la tecnología blockchain está posibilitando nuevas oportunidades en distintos mercados y las tendencias de uso en cada región. 

En primer lugar, quiero hacer un pequeño resumen de cómo ha sido esa fotografía europea, donde Europa Central, Occidental y del Norte se posiciona como la segunda economía de criptomonedas en el mundo, después de EE. UU, con transacciones por valor de 987,000 millones de dólares entre julio de 2023 y junio de 2024; lo que supone el un 21.7% del volumen de las transacciones globales.

Evolución de la actividad con criptomonedas en Europa

España ocupa una posición importante, en quinto lugar, con un nivel de transacciones con criptomonedas por valor de casi 80,000 millones de dólares; por detrás de Reino Unido (217,000 millones), Alemania (125,000), Francia (101,000) y Holanda (83.000).

La actividad con criptomonedas está creciendo y se está estandarizando en muchos países, y esto es una buena noticia sin duda. La mayoría de los países de CNWE (Europa Central, Occidental y del Norte) han incrementado su actividad con criptomonedas, con una tasa de crecimiento promedio del 44% interanual. 

Este incremento en la actividad también se ve reflejado en el crecimiento del volumen de stablecoins en CNWE, incluso 2.5 veces mayor que en Estados Unidos. Su uso es muy extendido, no sólo ahora, sino también en los dos últimos años, donde las stablecoins han dominado sobre otros tipos de activos.

Sin embargo, resulta esencial que se fomente un mercado de criptoactivos próspero y seguro. Con el apoyo de un panorama regulatorio donde la EBA y la ESMA deben cuidar todos los aspectos que puedan afectar al impulso que estamos viendo en la región.

Por último, los exchanges descentralizados (DEX) impulsaron la mayor parte del crecimiento de DeFi en esta región europea, mientras que las entradas de las demás categorías de servicios DeFi disminuyeron en los últimos trimestres.

También los NFT y los puentes experimentaron un aumento temporal, que luego disminuyó, como apunte significativo. 

Tendencias en América Latina

Como hispanohablante, también me gustaría hacer una mención especial a las tendencias en Latinoamérica, donde se ha registrado una gran actividad cripto en el último año, con un aumento del 42.5% en comparación el año pasado. Es muy relevante este crecimiento interanual, sólo superado por Asia Oriental.

Este crecimiento viene dado por varios mercados que representan un gran volumen de transacciones cripto. Cuatro de los 20 países principales en adopción de criptomonedas se encuentran en América Latina: Brasil (10), Venezuela (13), México (14) y Argentina (15). 

Sin embargo, pese a las particularidades en el ecosistema cripto, todos estos países tienen un denominador común: las stablecoins están ganando terreno en toda la región y los exchanges centralizados (CEX) son el servicio más utilizado por los latinoamericanos, con el 68.7% del total de transacciones. 

Si hacemos un repaso por los países mencionados anteriormente, Brasil sigue contando con un mercado cripto muy desarrollado, si bien la actividad institucional disminuyó a principios de 2023, que pudo coincidir con la caída del mercado global.

Esta tendencia se revirtió a mediados del año y ha aumentado desde entonces. En Brasil también se identifica un aumento en el valor de las transacciones de Bitcoin entre septiembre de 2023 y marzo de 2024, lo que posiblemente coincide con la aprobación de los ETF de Bitcoin. 

Por su parte, el crecimiento anual del 110% de Venezuela supera con creces el de cualquier otro país de la región, donde las criptomonedas son atractivas para combatir la caída del valor del bolívar venezolano.

Aunque los servicios centralizados siguen siendo los más populares, la creciente participación de las finanzas descentralizadas será un área de interés en el futuro cercano. 

México es destaca por la adopción de remesas basadas en criptomonedas. Los defensores de las criptomonedas llevan tiempo promocionando este caso de uso como una solución que la tecnología puede hacer más rápida y barata. México es el segundo receptor mundial de remesas, con un flujo anual estimado de 61,000 millones de dólares procedentes del extranjero, en su mayoría, de Estados Unidos.

Por último, en Argentina se están utilizando las stablecoins vinculadas al dólar estadounidense. Cerca del 61,8% del volumen de transacciones se realiza con stablecoins, lo que sitúa al país ligeramente por encima de la participación de Brasil (59.8%) y muy por encima del promedio global (44.7%).

Este interés en las stablecoins demuestra cómo las criptomonedas ganan relevancia en los mercados inestables y cada vez son más utilizadas por la población.

En conclusión 

Como conclusión, el valor total de la actividad cripto a nivel global aumentó sustancialmente, alcanzando niveles más altos que los de 2021 durante el mercado alcista de las criptomonedas. El año pasado, el crecimiento de la adopción de criptomonedas fue impulsado principalmente por los países de ingresos medios-bajos.

Este año, sin embargo, la actividad cripto aumentó en los países de todos los niveles de ingresos, donde el lanzamiento del ETF de Estados Unidos desencadenó un aumento en el valor total de la actividad de Bitcoin en todas las regiones.

En definitiva, desde Chainalysis, seguiremos utilizando nuestras herramientas y plataformas de análisis para descubrir casos de uso únicos de cripto activos y cómo las personas e instituciones de todo el mundo están abrazando una nueva era en el ámbito de los cripto activos.