Más de la mitad de todos los criptoexchanges tienen una débil o nula verificación de identidad
Más de la mitad de los exchanges en todo el mundo tienen protocolos débiles de identificación de KYC; los exchanges en Europa, EE.UU. y el Reino Unido están entre los peores, según un nuevo estudio de la empresa de análisis blockchain CipherTrace.
CipherTrace analizó más de 800 exchanges descentralizados, centralizados y automatizados de creadores de mercado y descubrió que el 56% de ellos no seguían en absoluto las directrices de KYC a pesar de las normas contra el lavado de dinero (AML). El mayor número de estos exchanges se encuentra en Europa, una región conocida por sus regulaciones más estrictas. Sin embargo, el 60% de los proveedores de servicios de activos virtuales europeos tienen prácticas KYC deficientes.
El Reino Unido, Estados Unidos y Rusia son los tres países con mayor número de exchanges con KYC débil. Singapur también está en la cima del paquete cuando se trata de cuentas de VASP débiles y porosos combinados.
El estudio encontró que muchos exchanges no se molestan en mencionar el país de origen en su sitio web o en los términos y condiciones. Esto parece ser deliberado; de estos exchanges, el 85% tenía un marco KYC frágil. Esto implica que algunos están ocultando sus jurisdicciones para evitar tener que registrarse o cumplir con la regulación KYC.
El informe señala que el 70% de los exchanges registrados en las Seychelles tienen normas KYC deficientes, lo que hace que el pequeño país insular sea un caldo de cultivo para posibles lavadores de dinero.
El estudio también examinó 21 DEXs y encontró que un enorme 81% tenía prácticas débiles, o ninguna, de conocimiento del cliente (KYC). Sin embargo, los DEX no son necesariamente buenos lugares para el lavado de dinero. CipherTrace observó que, aunque USD 7.9 millones en criptomonedas robados en el hackeo de KuCoin se vendieron en el exchanges descentralizado Uniswap, no se lavaron allí.
“El hacker no está usando DEX para ocultar sus huellas, lo están haciendo para poder vender sus tokens robados“, dijo el cofundador de Elíptica, Tom Robinson.
Los proyectos de DeFi ofrecen actividades financieras tradicionales como préstamos, empréstitos y obtención de intereses, lo que significa que podrían entrar en el mismo marco normativo que los bancos y otras instituciones financieras reguladas.
“Todas estas son actividades financieras y es probable que ya estén sujetas a varias leyes, incluyendo la ley de valores, potencialmente las leyes bancarias y de préstamos… definitivamente las leyes de ALD/CFT“, dijo Valerie Szczepanik, la Zar de criptomonedas de la SEC, a principios de este mes.
Dave Jevans, director ejecutivo de CipherTrace, dijo que no creía que los protocolos DeFi aceptaran fácilmente las regulaciones.
“Por lo que hemos experimentado en los últimos meses, que no quieren tener nada que ver con el KYC“, dijo Jevans.
“Solo dicen que están escribiendo un software y, aunque obtienen fondos beneficiosos de él, no lo están ‘operando’. Pero es interesante ver cuál es el gobierno de las plataformas, que a menudo resulta ser de empresas respaldadas por capital de riesgo.”
Jevans añadió que no pensaba que el DeFi escaparía a las regulaciones por mucho tiempo.
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