Law Decoded: E Pluribus SHA-256
A modo de aviso, el Law Decoded de hoy se centrará especialmente en Estados Unidos. Escribiéndote desde el espantoso pantano que es Washington, DC, generalmente trato de mantener estos boletines con una mentalidad más global, disgustado como estoy con la frecuencia con la que el ciclo de noticias actúa como si esta ciudad fuera el centro del sistema solar.
Sin embargo, temáticamente, la relación entre la capital y el resto del país es fundamental para las noticias de esta semana. El federalismo estadounidense es una característica fundamental de este país sorprendentemente frustrante. El vaivén entre el poder federal y estatal es una de las tensiones definitorias de estos Estados Unidos.
Para algunos, el énfasis en la soberanía estatal es una reliquia de una época anterior. En el pasado, probablemente querías asegurarte de que tu testamento estuviera actualizado antes de subirte a un carruaje en Richmond que se dirigía a Filadelfia. Estarías fuera durante meses y bien podrías morir de disentería en el camino. Y si regresabas, seguramente la tos ferina habría acabado con el 10% de tus hijos cuando regresaste. Los tiempos han cambiado. El mundo se encogió.
Además de lo cual, las rarezas hechas en los Estados Unidos como el colegio electoral y las cómicas desproporciones de la representación del Senado son claramente antidemocráticas, arruinando el buen nombre de la Décima Enmienda. Peor aún, si se habla de los derechos de los estados durante el tiempo suficiente, es probable que alguien mencione la Confederación.
¡Sin embargo! El contraargumento es que la independencia del estado para establecer regímenes regulatorios permite un mayor dinamismo y capacidad de respuesta a las condiciones locales, descentralización, por así decirlo. En el caso de las principales historias de esta semana, las empresas de cifrado y los reguladores están usando y lidiando con esa curiosa dinámica.
Primero tomamos Cheyenne…
Kraken se convirtió en el primer exchange de criptomonedas en lanzar un banco en los EE.UU., utilizando una carta de Wyoming.
Entre los estados, Wyoming está a la vanguardia de la regulación blockchain. El estado menos poblado, busca nuevos empleos y empresas entrantes con leyes extremadamente favorables a los negocios. La División de Banca de Wyoming parece especialmente interesada en incorporar la gestión de criptomonedas en los bancos existentes.
Mientras tanto, el nuevo estatuto de Kraken como banco le dará a la empresa un nuevo acceso al resto de los EE.UU. también le permitirá a Kraken mucha más independencia.
Los exchanges de criptomonedas han tenido relaciones turbulentas con los bancos tradicionales a lo largo de los años, pero los exchanges dependen de esas relaciones para proporcionar rampas de entrada y salida fiduciarias, entre otras cosas. Si bien Kraken asume una mayor responsabilidad ante los reguladores, una mayor independencia de los bancos de terceros probablemente cambiará el juego.
Los estados consolidan las regulaciones para las plataformas de pago
La Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS), una organización de reguladores financieros estatales, introdujo un nuevo esquema que simplifica los requisitos estatales para las empresas de pagos que operan en 40 o más estados.
La CSBS está buscando resueltamente atajos para satisfacer 50 regímenes distintos. La organización también ha estado ampliando un examen común para que las empresas obtengan licencias en varios estados de una sola vez.
Una tendencia a largo plazo a la que las criptomonedas son solo una adición reciente es la creciente pasión por los viajes por el dinero. Los pagos en 2020 pueden cruzar zonas horarias y continentes en momentos, por lo que un laberinto de requisitos diferentes dentro de un solo país amenaza el progreso, especialmente si ese país se enorgullece de ser el líder mundial en finanzas y tecnología.
Dicho esto, la CSBS no está en condiciones de elaborar nuevas leyes. Las figuras federales que están en esa posición están ocupadas analizando el mismo tema, mientras que al mismo tiempo se preocupan por pisar los dedos de los reguladores estatales. Así que estén atentos.
El Tesoro de los EE. UU. realmente no entiende las criptomonedas
En nuevas sanciones contra un par de ciudadanos rusos acusados de un esquema de phishing, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de los EE.UU. apuntó a una billetera de Monero y falló.
La nueva sanción sobre Dmitriy Karasavidi incluye 5be5543ff73456ab9f2d207887e2af87322c651ea1a873c5b25b7ffae456c320 como una dirección XMR. Resulta que eso es solo una identificación de pago, un identificador que sería fácil de quitar para quien esté al otro lado de sus transacciones.
Para ser justos, Cointelegraph tampoco reconoció el número como una dirección de billetera inicialmente, con lo que quiero decir que me equivoqué. Pero también para ser justos, Cointelegraph no tuvo dos años para trabajar en ello.
En el pasado, la OFAC ha cometido otros errores de alto perfil al apuntar a direcciones de monedas que son mucho más fáciles de rastrear. Como ha señalado Law Decoded, varias agencias gubernamentales realmente quieren mejorar respecto a las criptomonedas. Algunos parecen ver la existencia de tokens de privacidad en general y Monero en particular como una ofensa personal. Sin embargo, a pesar de las nuevas capacidades muy promocionadas en las empresas de análisis de criptomonedas, cualquier bloqueo real de Monero sigue estando muy lejos.
Lecturas adicionales
Jerry Brito de Coin Center opina sobre la guerra tecnológica entre Estados Unidos y China, así como sobre los respectivos roles de Bitcoin y las stablecoins.
Jack Gavigan escribe sobre el nuevo escrutinio del GAFI de las transacciones entre pares para la Electric Coin Company.
Los abogados de Perkins Coie argumentan que los exchanges regulados con programas AML sólidos aún pueden admitir tokens de privacidad.
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