Law Decoded: reguladores de todo el mundo ejercen mayor control sobre las criptomonedas
En la última semana, varios reguladores financieros importantes, tanto nacionales como internacionales, presentaron simultáneamente nuevas directrices para activos descentralizados. La Autoridad Bancaria Europea y la Autoridad Europea de Valores y Mercados propusieron pautas para evaluar la idoneidad de los miembros directivos en empresas de criptomonedas, ofreciendo criterios estandarizados para evaluar su conocimiento, experiencia, integridad y capacidad para dedicar tiempo adecuado a cumplir con sus responsabilidades.
El Comité de Basilea de Supervisión Bancaria del Banco de Pagos Internacionales (BIS) propuso obligar a los bancos a proporcionar tanto datos cuantitativos como cualitativos sobre exposiciones a criptoactivos y los requisitos de capital y liquidez correspondientes. Según el BIS, el uso de un formato de divulgación uniforme fomentará la aplicación de la disciplina de mercado y reducirá la asimetría de información entre los bancos y los participantes del mercado.
La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos propuso designar la mezcla de criptomonedas como un área de “preocupación principal por el lavado de dinero” después del ataque de Hamás en Israel. Sugiere requerir que las instituciones financieras y agencias nacionales implementen “ciertos requisitos de registro e informes” para las transacciones de mezcla de criptomonedas.
La Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) ofrecerá ciertos productos de moneda digital únicamente a inversores profesionales. Los requisitos actualizados consideran a los activos digitales como “productos complejos” según la SFC y los someten a las mismas directrices que los productos financieros similares. La comisión menciona a los fondos cotizados en criptomonedas y productos emitidos fuera de Hong Kong como productos complejos.
Actualizaciones judiciales de FTX
Can Sun, exasesor general de FTX, declaró ante el jurado durante su testimonio en el juicio penal de Sam Bankman-Fried que desconocía la mezcla de fondos entre FTX y Alameda Research. Sun afirmó que se enteró de la exención de Alameda del sistema de motor de liquidación en agosto de 2022 a través de otros empleados. Normalmente, el sistema liquidaría las operaciones deficitarias, pero Alameda aparentemente eludió este mecanismo debido a su excepción.
El profesor de contabilidad Peter Easton detalló la presunta mezcla de fondos entre FTX y Alameda Research desde 2021. Según el análisis de Easton, Alameda invirtió en Genesis Capital, K5 Global Holdings, Anthropic PBC, Dave Inc, Modulo Capital y otros proyectos, utilizando parcialmente fondos de clientes de FTX. En junio de 2022, Alameda tenía un saldo negativo de USD 11.3 mil millones con FTX, mientras que los activos líquidos de las empresas ascendían a USD 2.3 mil millones, lo que representa una brecha de USD 9 mil millones entre las compañías hermanas. Otro punto crítico del análisis es que Alameda tiene 57 cuentas con saldos negativos en FTX, mientras que ningún otro cliente puede hacerlo. Este análisis cuestiona el argumento de defensa de Bankman-Fried de que Alameda tenía privilegios similares a otros creadores de mercado en FTX.
Pensilvania anula proyecto de ley de moratoria de dos años sobre la minería de criptomonedas
Un Representante de la Cámara de Pensilvania ha eliminado una prohibición de minería de criptomonedas de dos años de un proyecto de ley destinado a regular el consumo de energía del sector, alegando que los sindicatos laborales del comercio presionaron para el cambio. El presidente del comité y patrocinador del proyecto de ley, el Representante Demócrata Greg Vitali, reveló que los líderes del Partido Demócrata lo presionaron para que no presentara el proyecto de ley con la moratoria. Vitali afirmó que los sindicatos laborales del comercio de la construcción tenían una “oposición crónica” a las políticas ambientales y afirmó que los sindicatos tenían a sus colegas demócratas en el bolsillo. Según el político, votar en contra de los sindicatos pondría en riesgo la mayoría demócrata en la Cámara de Pensilvania, y preferiría que el proyecto de ley se aprobara sin la moratoria que no se aprobara en absoluto.
Acusan a Gemini, Genesis y DCG de fraude por mil millones de dólares
La fiscal general de Nueva York ha presentado una demanda contra las empresas de criptomonedas Gemini, Genesis y Digital Currency Group (DCG) por presuntamente defraudar a inversores a través del programa de inversión Gemini Earn. Un comunicado oficial de la oficina de la fiscal general Letitia James describe las acusaciones, afirmando que las empresas estafaron a más de 23,000 inversores, incluidos 29,000 ciudadanos de Nueva York, por más de mil millones de dólares. Una investigación realizada por la oficina de James sostiene que Gemini mintió a los inversores sobre su programa de inversión Gemini Earn, que operaba en colaboración con Genesis. Argumenta que, aunque Gemini había asegurado a los inversores que el programa era una inversión de bajo riesgo, las investigaciones revelaron que las finanzas de Genesis eran “arriesgadas”.
Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se pierda el monto total invertido. Los servicios o productos ofrecidos no están dirigidos ni son accesibles a inversores en España.
