Empresas británicas de criptomonedas deberán cumplir la norma de viajes del GAFI a partir de septiembre
Las empresas de criptoactivos en el Reino Unido deberán cumplir con las normas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) contra el blanqueo de capitales (AML) y financiación del terrorismo (CTF), conocidas colectivamente como “Travel Rule” o Regla de Viajes, a partir del 1 de septiembre, según recordó el 17 de agosto un comunicado de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). De este modo, el Reino Unido se ajustará a las normas del GAFI establecidas en 2019.
La Regla de Viaje exige a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que compartan la información de sus clientes cuando realicen transferencias para ayudar a identificar transacciones sospechosas. El Reino Unido aprobó una ley para empezar a aplicar la Regla de Viaje en julio de 2022.
Se espera que las empresas cripto del Reino Unido apliquen plenamente la Travel Rule antes del 1 de septiembre cuando envíen o reciban criptoactivos en el Reino Unido o en jurisdicciones que ya hayan aplicado la norma. Las empresas también serán responsables del cumplimiento cuando utilicen proveedores externos.
The Travel Rule is designed to bring greater transparency to cryptoasset transfers, making it harder for criminals to use #crypto for illegal activity.https://t.co/kmB6rgMn5e
— Financial Conduct Authority (@TheFCA) August 17, 2023
Cuando se realicen transacciones con VASPs que no hayan aplicado la Regla de Viaje, la empresa británica de origen deberá tomar medidas para determinar si el destinatario es capaz de recibir la información requerida de cualquier forma, y para recopilar y almacenar la información en cualquier caso. Cuando una criptoempresa del Reino Unido sea la receptora de una transferencia, deberá actuar con discreción:
El GAFI, un grupo de trabajo intergubernamental establecido por el G7 en 1989, creó la Regla de Viaje en 2012 para las instituciones financieras tradicionales y amplió la norma a los VASP en 2019. En junio declaró que menos de la mitad de los países encuestados habían tomado medidas para aplicar la norma. Según una encuesta realizada en 2022, 29 de 98 países habían aprobado legislación sobre la norma, pero solo 11 la aplicaban.
Las empresas de criptoactivos del Reino Unido se enfrentan a un número creciente de requisitos normativos. Las nuevas normas de marketing de la FCA entran en vigor en octubre. La FCA publicó en febrero un documento consultivo sobre la regulación integral de las criptomonedas.
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