Qué significan los cargos penales contra el ex-CEO de Celsius para la industria de las criptomonedas
Celsius fue uno de los principales prestamistas del ecosistema de criptomonedas durante el mercado alcista de 2021. En su punto álgido, atendía a 1.7 millones de clientes y gestionaba activos por valor de USD 25,000 millones.
Todo eso se vino abajo en junio de 2022 en medio de importantes fallos en la estructura de trabajo de la empresa.
El mercado bajista de 2022, especialmente la implosión del ecosistema Terra en mayo, expuso el frágil modelo de negocio de Celsius, que dependía en gran medida de su token nativo CEL (CEL) y de las elevadas recompensas de staking que ofrecía.
El precio de CEL cayó drásticamente en junio después de que se hiciera pública la relación de los prestamistas de criptomonedas con Terra, a lo que siguió el envío por parte de Celsius de enormes cantidades de fondos fuera de la plataforma y la pausa en los retiros de los usuarios.
Apenas un mes después, el 14 de julio, la empresa, ya en apuros, se declaró en bancarrota bajo el Capítulo 11. En el momento de la declaración, tenía una deuda aproximada de USD 2,700 millones.
El 16 de junio de 2022, los reguladores de valores de cinco estados de EE.UU. abrieron una investigación sobre Celsius. El antiguo CEO de la empresa, Alex Mashinsky, renunció finalmente a su cargo el 27 de septiembre en medio de rumores de que intentaba huir de Estados Unidos.
A finales de 2022, el Departamento de Justicia de Estados Unidos, la Comisión de Comercio de Futuros de Commodities (CFTC), la Comisión Federal de Comercio (FTC) y la Comisión de Bolsa y Valores habían empezado a investigar la quiebra de Celsius y el papel de Mashinsky en ella.
Mashinsky enfrenta cargos criminales
El primer golpe significativo para el prestamista cripto en problemas llegó el 5 de julio de 2023, cuando la CFTC concluyó su investigación y alegó que Celsius y Mashinsky habían violado varias regulaciones estadounidenses y engañado a los inversores.
El 13 de julio, la SEC presentó una denuncia contra Celsius y Mashinsky, acusándolos de violar las leyes de valores al recaudar miles de millones de dólares a través de ofertas no registradas y fraudulentas. La FTC también multó a Celsius con USD 4,700 millones y cesó sus operaciones bursátiles.
El mismo día, el Departamento de Justicia acusó al ex-CEO de “fraude de valores, fraude de commodities y fraude electrónico por defraudar a clientes y engañarles sobre aspectos fundamentales de la empresa que fundó”.
El ex director de ingresos de Celsius, Roni Cohen-Pavon, y Mashinsky están “acusados además de conspiración, fraude de valores, manipulación del mercado y fraude electrónico por manipular ilícitamente el precio de CEL, el token de criptomoneda propiedad de Celsius, todo mientras vendían secretamente sus propios tokens CEL a precios inflados artificialmente”.
Damian Williams, fiscal de Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York, dijo que su oficina no está buscando cargos contra Celsius, específicamente, y agregó que llegó a un acuerdo de no enjuiciamiento con la firma, ya que “acordó aceptar la responsabilidad por su papel en los esquemas fraudulentos” y está ayudando a los clientes a recuperar los fondos.
Mashinsky fue detenido y puesto en libertad bajo fianza de USD 40 millones ese mismo día.
Ex-Celsius CEO Alex Mashinsky was arrested following a probe into the company’s collapse. The SEC sued both Mashinsky and the bankrupt crypto lender in New York court https://t.co/KgIYS487Zo
— Bloomberg Crypto (@crypto) July 14, 2023
El ex-CEO de Celsius, Alex Mashinsky, fue arrestado luego de una investigación sobre el colapso de la compañía. La SEC demandó tanto a Mashinsky como al prestamista cripto en bancarrota en un tribunal de Nueva York
Con estas acusaciones y medidas coercitivas, Celsius y sus antiguos ejecutivos se han unido a la creciente lista de criptoempresas que caerán bajo la lupa de los reguladores estadounidenses en 2023.
Una demanda contra Binance acusa al exchange de ofrecer valores no registrados y de estar mal gestionado internamente. Otra contra Coinbase alega que el exchange ofrecía servicios de corretaje de valores no registrados sin licencia.
Esta oleada de la llamada “regulación a través de la imposición” ha llevado a muchos expertos del mercado a argumentar que los reguladores deben ser más claros en su enfoque del sector de las criptomonedas.
Mriganka Pattnaik, CEO del proveedor de servicios de cumplimiento cripto Merkle Science, dijo a Cointelegraph:
“La respuesta regulatoria de EE. UU. sigue siendo incierta, pero la acusación puede tener implicaciones de gran alcance para la industria de las criptomonedas. Las acusaciones de fraude electrónico, fraude de valores y manipulación de precios plantean preocupaciones sobre actividades similares en otras criptoempresas, lo que podría influir en los reguladores para aumentar sus esfuerzos de supervisión y aplicación.
“En el futuro, el caso Celsius probablemente tendrá consecuencias jurídicas y financieras más graves para las empresas de criptomonedas que no cumplan las normas”, afirmó.
El enjuiciamiento de los malos actores es una bendición para la industria de las criptomonedas
Muchos defensores de las criptomonedas creen que el procesamiento del ex-CEO de Celsius podría ser bueno para la industria de las criptomonedas. Castigar a los malos actores envía un mensaje claro de que no se tolerará el fraude, aunque se cometa bajo la apariencia de una industria relativamente no regulada.
Yamina Sara Chekroun, jefa del departamento legal de EE.UU. en la firma de infraestructura de pagos Web3 Ramp, dijo a Cointelegraph: “Las acciones orientadas al consumidor por parte de los reguladores deben ser aplaudidas a la luz de las devastadoras pérdidas que los usuarios han sufrido en los últimos dos meses como resultado de la mala gestión y la falta general de requisitos estandarizados para la divulgación de riesgos. Dicho esto, debemos seguir honrando el debido proceso, ya sea en Wall Street o en el sector cripto”.
Kadan Stadelmann, director de tecnología del proveedor de tecnología blockchain de código abierto Komodo, cree que los reguladores probablemente querrán dar ejemplo con Celsius y otras firmas que presuntamente infringieron la ley, especialmente para aquellos que operan en Estados Unidos. No obstante:
“La reciente oleada de enjuiciamientos relacionados con las criptomonedas ayudará en última instancia a que la industria evolucione hasta un punto en el que los usuarios no tengan que preocuparse por la seguridad de sus criptoactivos frente a posibles usos indebidos o robos por parte de seres humanos.”
Adam Ettinger, socio del bufete de abogados FisherBroyles, dijo a Cointelegraph que los prestamistas de criptomonedas y las empresas fintech que defraudan a los inversores, mienten sobre sus productos financieros o manipulan los mercados deben esperar acciones coercitivas.
“Si la mala conducta es lo suficientemente atroz, los ejecutivos pueden enfrentar cargos penales y arresto. Mi esperanza es que sean menos las empresas de criptomonedas que se “enfrenten al calor” porque los malos actores ya se han marchado o han perecido, y las que podrían haber considerado el fraude se darán cuenta de la actividad de aplicación de la ley y harán lo correcto”, añadió.
La mayoría de los litigios contra malos agentes acusados se han producido tras implosiones y pérdidas del ecosistema, que han resultado desastrosas para muchos consumidores y arrojan una sombra de duda sobre todo el ecosistema. Así, las acciones de los reguladores contra esos malos agentes se convierten a menudo en la última esperanza de los inversores y consumidores para recuperar parte de sus fondos.
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